Фінансовий моніторинг

Місія АТ "АСВІО БАНК" - бути надійним партнером для наших клієнтів, відповідально надаючи фінансові послуги. Відповідно до цієї мети, АТ "АСВІО БАНК" дотримується власної Політики з питань протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та/або фінансування розповсюдження зброї масового знищення, яка спрямована на захист наших клієнтів від ризиків відмивання коштів, фінансування тероризму та інших фінансових злочинів та розроблена відповідно до вимог:

• Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07 грудня 2000 року № 2121-III (із змінами та доповненнями);
• Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 06 грудня 2019 року № 361-IX (із змінами та доповненнями);
• Закону України "Про санкції";
• Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого Постановою Правління НБУ від 19 травня 2020 року №65 (із змінами та доповненнями).

АТ "АСВІО БАНК" постійно оцінює ефективність   існуючих політик, процедур та технологій та, за необхідності, оновлює їх з урахуванням мінливого середовища.

Під час визначення свого ризик-апетиту Банк встановлює наступні заборони/обмеження у своїй діяльності, враховуючи їх неприйнятний для Банку ризик:

1. Банк не відкриває та не веде анонімні (номерні) рахунки;
2. Банк не встановлює кореспондентські відносини з банками-оболонками, а також з банками та іншими фінансовими установами - нерезидентами, щодо яких відомо, що вони підтримують кореспондентські відносини з банками-оболонками;
3. Банк не встановлює ділові відносини з компаніями - оболонками;
4. Банк не надає послуг з випуску електронних грошей та не встановлює ділові відносини з розповсюджувачами (агентами) електронних грошей;
5. Банк встановлює ділові відносини з суб’єктами грального бізнесу лише за умови, що така діяльність відповідає вимогам законодавства України;
6. Банк не встановлює ділові відносини (за винятком випадків, передбачених резолюціями Ради Безпеки ООН) та не проводить видаткові фінансові операції, не надає послуги прямо або опосередковано з клієнтами, які є:

• особами та/або організаціями, яких включено до переліку осіб, пов’язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції;
• особами та/або організаціями, які діють від імені та за дорученням осіб та/або організацій, яких включено до переліку осіб, пов’язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції;
• особами та/або організаціями, якими прямо або опосередковано володіють чи кінцевими бенефіціарними власниками яких є особи та/або організації, яких включено до переліку осіб, пов’язаних з провадженням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції;
• контрагентом фінансової операції або фінансовою установою, яка забезпечує здійснення фінансової операції, є особа, що належить до зазначених у цьому пункті, і Банку стало про це відомо під час надання послуги/виконання операції.

7. Банк відмовляється від встановлення (підтримання) ділових відносин/відмовляє клієнту у відкритті рахунка (обслуговуванні), у тому числі шляхом розірвання ділових відносин, закриття рахунка/відмовляється  від проведення фінансової операції у разі:

• якщо здійснення ідентифікації та/або верифікації клієнта, а також встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників, є неможливим або якщо у Банку виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені;
• встановлення клієнту неприйнятно високого ризику або ненадання клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки клієнта документів чи відомостей;
• подання клієнтом чи його представником Банку недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку;
• виявлення, що Банк або інша фінансова установа, з якою встановлені кореспондентські відносини, є банком-оболонкою та/або підтримує кореспондентські відносини з банком-оболонкою;
• якщо здійснення ідентифікації особи, від імені або в інтересах якої проводиться фінансова операція, та встановлення її кінцевого бенефіціарного власника або вигодоодержувача (вигодонабувача) за фінансовою операцією є неможливим;

8. Банк не здійснює переказ коштів у разі відсутності обов’язкової інформації, якою повинна супроводжуватися фінансова операція з переказу коштів.

За допомогою нижчезазначеної форми Ви можете повідомити про випадки порушення або можливого порушення вимог законодавства у сфері протидії відмивання коштів/ фінансування тероризму клієнтами, бізнес-партнерами чи співробітниками АТ "АСВІО БАНК". 

Заповніть поля форми та натисніть «Відправити». Ваша інформація буде відправлена на розгляд відповідним керівникам Банку.

Повідомлення про порушення: